Домой Новости Как компаниям открыть счет в иностранном банке

Как компаниям открыть счет в иностранном банке

83
0

Наверное, многие задумываются над этим перед открытием компании в иностранной юрисдикции. А может и нет. Хотя на самом деле это одна из первоочередных вопросов, которые необходимо задать юристу, который будет заниматься открытием банковского счета (среди прочего), перед регистрацией компании. Ведь просто успешная инкорпорация компании — это только половина успеха. Основная работа корпоративного юриста заключается не только в регистрации юридического лица как таковой, но и в правильном подборе корпоративной структуры, должном налоговом планировании, обеспечении реального офиса (сабстенс) компании и тому подобное.

Каждый понимает, что компания без открытого банковского счета не представляет собой никакой ценности. Но в большинстве юрисдикций абсолютно несложно зарегистрировать компанию с любой корпоративной структурой — то полностью украинский, или с иностранным или локальным элементом в зависимости от юрисдикции регистрации, а вот открыть счет — это уже настоящий челлендж.

Особенно сложная ситуация с открытием счетов в локальных европейских банках. Очень часто процедура завершается именно на этапе знакомства банка с корпоративной структурой клиента. Если она вызывает у менеджеров банка дополнительные вопросы, вы не перейдете на следующий этап, поэтому лучше обратиться к професионалам на https://www.mycompanyuk.com/ за помощью. Рассмотрим это на примере нескольких популярных юрисдикций.

Великобритания

Еще более сложная ситуация с Великобританией. Опять-таки, зарегистрировать компанию с любой структурой и группировку адресу там совсем нетрудно. Трудности будут появляться уже при запуске компании и открытия счета.

На открытие счета в локальном банка Великобритании влияет достаточно много факторов. В первую очередь, менеджеры банка обращают внимание на резидентности и национальность лица директора. Если директор является резидентом Великобритании (при этом не обязательно, чтобы он был гражданином Великобритании) и имеет документы, подтверждающие его право на проживание в этой стране, вопрос об открытии счета становится намного проще.

При этом банк может обратить внимание на основания пребывания директора компании на территории страны, например, на тип визы. Поэтому если вы решили воспользоваться фидуциарными услугами, уточняйте эти моменты перед регистрацией компании, чтобы потом для открытия счета не пришлось менять директора.

В практике наших локальных партнеров случаи, когда в качестве директоров рассматривались кандидаты со студенческими визами, но такая тактика не имела успеха, так как это нарушает миграционный статус лица и миграционное законодательство в целом. Объясню, почему. По студенческой визе лицо может работать в Великобритании не более 20 часов в неделю, директорство же автоматически предполагает, что лицо будет работать на собственный бизнес постоянно. Получается, что уже на этапе регистрации компании вы нарушаете законодательство Великобритании. Поэтому даже в случае успешной регистрации компании вряд ли удастся открыть счет и беспроблемно запустить работу.

Рассмотрим ситуацию, при которой директор компании — нерезидент. В таком случае локальный банк в первую очередь уточняет вопрос резидентства директора. Если это Европейский Союз, процедура открытия счета будет несколько проще, но все равно банк тщательно рассматривать кейс компании, а именно ее деятельность, перечень контрагентов, страны будут привлечены в входные и выходные транзакции и тому подобное. При этом, если в общем кейсе компании не будут представлены никакой привязки к Англии, банковский счет также открыть будет нелегко, даже если директор компании — гражданин ЕС.

Кроме корпоративной структуры, банки также обращают внимание на сабстенс компании. Даже известные платежные онлайн-системы, такие как Трансвервайз (TransferWise) и Револют (Revolut), уточняют реальное местонахождение компаний, а не только их юридические адреса.

Для общей информации отдельно хотелось бы отметить, что в связи с эпидемией Covid-19 и строгим карантином такие известные английские банки, как Хай Стрит Бэнк (High Street Bank), Барклайс (Barclays bank), Сантандер (Santander UK), НатВест ( NatWest), ЭйчЭсБиСи Банк (HSBC) и Роял Бэнк оф Скотланд (The Royal Bank of Scotland), вообще приостановили открытие счетов даже для жителей Великобритании. Соответственно, пока в стране не будут сняты карантинные ограничения, перед регистрацией необходимо проконсультироваться с юристом, где вы планируете открывать счет: именно в локальном банка, платежной системе или в локальном банке другой юрисдикции, так как в каждом случае нужно выбирать соответствующую стратегию.

Также имейте в виду, что несмотря на то, что английское законодательство позволяет пользоваться фидуциарными услугами, большинство локальных банков неохотно пение работают с компаниями, в корпоративной структуре которых номинальные элементы. Если компания предоставляет для рассмотрения структуру с номинальным элементом, где управляющий распоряжается счетом в соответствии с трастовой декларации, по которой бенефициар — гражданин Украины или России, шансов открыть счет очень мало. Конечно, такая схема работы может иметь место, но она должна быть представлена ​​должным образом.

Итак, в целом нетрудно зарегистрировать компанию в иностранной юрисдикции — трудно запустить сам бизнес. Для того, чтобы его запустить с легкостью, на первом этапе регистрации необходимо правильно организовать структуру компании и KYC- кейс для банка.

Резидентности владельца компании имеет второстепенное значение при открытии счета в локальных европейских банках и учитывается после рассмотрения корпоративной структуры и деятельности компании в целом. Так же, как и наличие трастовой декларации, поскольку каждый отдельный банк будет руководствоваться своей внутренней политикой по пение труда с компаниями из трастовым управлением.

В данном случае обязательно нужно обращаться к специалистам. Если вам необходима такая консультация, будем рады ответить на все вопросы.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here